«El mejor momento para comprar acciones fue ayer, el segundo mejor momento es ahora.» – Warren Buffett
Construye tu futuro financiero con inversiones inteligentes y estratégicas en CEDEARs.
Antes de explicarte nuestra propuesta de valor y capitalización de largo plazo quiero mostrarte como otros han ejecutado un plan de capitalización basado en Acciones de EE.UU, pero primero quiero mostrarte datos históricos del mercado de acciones.
«Los gráficos cuentan la historia del mercado; quien los entiende, domina las oportunidades de inversión.»
Invertir en acciones de EE. UU. es una decisión estratégica que ofrece múltiples beneficios, especialmente para inversores que buscan proteger su capital y obtener rendimientos atractivos escapando del riesgo argentino, aquí te mostramos como el Dow Jones incrementa su valor en el tiempo.
«El precio es lo que pagas, el valor es lo que obtienes.» – Warren Buffett
«Comprar barato hoy y vender caro mañana, solo lo puedo hacer teniendo mucha paciencia.»
UN EJEMPLO DE UNA DE MIS ACCIONES FAVORITAS
Todos tenemos acciones favoritas, en Argentina es MELI (Mercado Libre), y en EEUU es GOOGL (Google), aquí compartimos un desempeño de Google desde el 2004, fecha en que salió a Bolsa, al año 2024, 20 años de trayectoria.
Comentarios luego de 20 años de cotización de Google al 20/08/2024:
$GOOGL Un día como hoy 20/08/2024 de 2004, Google salió a cotizar a bolsa por primera vez a través de una IPO con una valoración de 23 mil millones de dólares.
Si se hubiera invertido $10.000 en Google cuando salió a bolsa y se hubiesen mantenido las acciones hasta el día de hoy, actualmente se tendría ~$650.000.
Si hoy tienes 10.000 USD y quieres comprar oro, podrías adquirir aproximadamente 5,08 onzas de oro, dado que el precio actual es de alrededor de 1.968 USD por onza.
Si retrocedemos a 2004, cuando el precio promedio del oro era de aproximadamente 409 USD por onza, con esos mismos 10.000 USD podrías haber comprado alrededor de 24,45 onzas de oro.
Por lo tanto, 24,45 onzas de oro tendrían un valor aproximado de 48.104,40 USD en la actualidad.
Ejemplos de Éxito de Inversores famosos que han utilizado estrategias similares en acciones de EE. UU
- Warren Buffett y su enfoque en la inversión a largo plazo en empresas de calidad: Buffett, conocido como el «Oráculo de Omaha», ha logrado un éxito extraordinario al invertir en empresas con ventajas competitivas sostenibles y reinvertir continuamente las ganancias. Su enfoque se basa en identificar compañías con sólidos fundamentos y mantenerlas durante décadas, lo que ha generado un crecimiento compuesto significativo.
- Peter Lynch y su estrategia de «invertir en lo que conoces»: Lynch logró un rendimiento excepcional en el fondo Fidelity Magellan al enfocarse en acciones de empresas que entendía bien y que tenían un gran potencial de crecimiento. Su éxito radica en detectar oportunidades en sectores que otros inversores pasaban por alto, lo que le permitió capitalizar sobre el crecimiento a largo plazo.
- John Bogle y la inversión en fondos indexados: Aunque Bogle no es conocido por seleccionar acciones individuales, su enfoque en la inversión en fondos indexados y la capitalización compuesta a largo plazo ha sido revolucionario. Promovió la idea de que el tiempo en el mercado es más importante que el «timing» del mercado, y sus principios han ayudado a muchos inversores a acumular riqueza a lo largo del tiempo.
Estos ejemplos refuerzan la idea de que esta estrategia de inversión a largo plazo, centrada en la calidad y la paciencia, puede generar resultados significativos, ajustado según tendencias de mercado pueden ser una vía confiable para nuestro crecimiento financiero y de gran capitalización.
¿Querés hablemos del SP500, tendencias, rentabilidad, porcentuales, probabilidades y estrategias?
Tendencias Principales y Datos Clave
- Rentabilidad histórica: El S&P 500 ha ofrecido una rentabilidad anualizada del 8.26% desde 1927 hasta 2020, demostrando su capacidad de generar valor a largo plazo a pesar de crisis y guerras.
- Diversificación: Si bien el índice ha sido tradicionalmente muy diversificado, la creciente influencia de las FAANG (Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google) ha concentrado una porción significativa de su valor en el pasado, y en el 2023-2024 las famosas 7 magníficas dieron grandes resultados.
- Ciclos de mercado: El S&P 500 ha experimentado ciclos de mercado alcistas y bajistas. Los mercados alcistas suelen durar más y ofrecer mayores ganancias que los bajistas. La peor caída histórica fue del -86% durante la Gran Depresión, algo que no nos asusta ya que tenemos activadas alertas de mercado de precios, siempre seguimos al mercao, y hacemo relevamiento de tendencias de noticias para ver estrategias corporativas de movimientos de capitales y operaciones sentimentales.
- Importancia del largo plazo: Invertir en el S&P 500 a largo plazo (más de 20 años) ha demostrado ser una estrategia exitosa en la mayoría de los casos. Siempre recomendamos diversificar en el tiempo es decir ir entrando en cuotas al mercado para promediar precios y en ciertos momentos comprar más fuertes o dejar de invertir, ó bajar posición al riesgo para sobrevivir comprados.
- Influencia de factores externos: Eventos como guerras, crisis financieras y cambios en las políticas monetarias (como la subida de tipos de interés) pueden impactar significativamente el rendimiento del índice. Tenemos nuestro propio calendario de evento relevantes, recibimos informes de profesionales y hacemos nuestra propia investigación para contrastar, verificar y validar información fiable, siempre estamos atentos, y alertamos en situaciones de riesgo, como lo hicimos en agosto del 2024 una semana antes del lunes negro, avisando que el mercado buscaría armar piso en los 5200, y lo hizo en los 5150 puntos, es decir estamos siendo muy efectivos en nuestro timing de mercado, algo muy clave para ser eficiente y por sobre todo competitivo, ya que no se trata de ganar dinero, sino de ganarle al mercado, la renta y el dinero extra es una consecuencia de ser competitivo.
Estrategias de Inversión Sugeridas
Para aprovechar las tendencias alcistas:
- Inversión a largo plazo: Mantener una posición en el S&P 500 durante muchos años es una estrategia sólida para aprovechar su crecimiento a largo plazo, siempre controlando al mercado, y ésa parte es la que brindamos a nuestros Clientes mientras ellos confían en que estamos haciendo nuestro trabajo, no somos redactores del diario del lunes, sino somos analistas tendenciales, algo dificil de desarrollar, ya que representa riesgo de imagen, pero confiamos en nuestra capacidad y en nuestros indicadores tendenciales.
- Dollar-cost averaging: Invertir una cantidad fija de dinero en el índice a intervalos regulares (por ejemplo, mensualmente), independientemente del precio de mercado, puede ayudar a reducir el impacto de la volatilidad a corto plazo. Tal cual, es la mejor forma de ir entrando al mercado ya que no sabemos si entramos con el pie derecho o pie izquierdo.
- Inversión en fondos indexados: Estos fondos replican el rendimiento del S&P 500 de forma pasiva, ofreciendo una forma sencilla y económica de invertir en el índice. El SPY es la primer herramienta a invertir, luego iremos diversificando según sectores y situación de mercado, todo tiene un proceso de aprendizaje para el inversor y por sobre todo en ganar confianza.
Para mitigar los riesgos en tendencias bajistas:
- Diversificación: No poner todos los huevos en una sola cesta. Diversificar la cartera con otros activos como bonos, bienes raíces o materias primas puede ayudar a reducir el riesgo general, se puede ir generando renta pasiva fija en otros instrumentos mientras vamos ingresando al mercado, ya que el objetivo es sobrevivir comprado en el largo plazo.
- Rebalanceo: Revisar y ajustar periódicamente la asignación de activos en la cartera para mantenerla alineada con los objetivos de inversión. El rebalanceo es nuestra mejor habilidad, lleva tiempo, esfuerzo, dedicación y eso es el valor más grande que brindamos a nuestros Clientes, mientras ellos siguen con sus actividades normales y/o laborales.
- Gestión emocional: Evitar tomar decisiones impulsivas basadas en el miedo o la avaricia durante los períodos de alta volatilidad. Siempre intentamos adelantarnos al mercado, persiguiendo el oleaje de las ballenas para no quedar atrapados en situaciones de alta volatilidad.
Tema de Tendencias
La creciente concentración de poder en unas pocas empresas tecnológicas gigantes. La influencia de las FAANG en el S&P 500, las 7 magníficas, ha aumentado significativamente en los últimos años, lo que plantea interrogantes sobre la sostenibilidad de este modelo y el impacto en la diversificación del índice.
Otras tendencias a considerar:
- El papel de la tecnología: La innovación tecnológica continúa transformando diversos sectores y creando nuevas oportunidades de inversión, hasta 2030 la IA será la herramienta más fuerte para robar parte del queso de la competencia, hasta que llegue la próxima generación de tecnológicas.
- La importancia de la sostenibilidad: Los inversores están cada vez más interesados en empresas que priorizan la sostenibilidad ambiental, social y de gobernanza (ESG), y principalmente las empresas de desarrollo de soluciones para la salud del ser humano, ellas son las próximas que tendrán altos rendimientos.
- La influencia de las políticas gubernamentales: Las decisiones de los bancos centrales y los gobiernos pueden tener un impacto significativo en los mercados financieros, siempre es así, aveces a favor y a veces en contra del precio, ya que el negocio es comprar barato y vender caro.
Nota: Es importante recordar que el pasado no es garantía de resultados futuros. Las condiciones de mercado pueden cambiar y los riesgos siempre están presentes. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, se recomienda consultar a un asesor financiero.
¿Por qué unas pocas empresas tienen altas rentabilidades a largo plazo?
Se debe a una combinación de factores tanto internos como externos a la compañía.
Factores Internos
- Modelo de negocio innovador: Empresas que desarrollan productos o servicios disruptivos, que satisfacen necesidades insatisfechas del mercado o que crean nuevas categorías, suelen tener un mayor potencial de crecimiento.
- Gestión eficaz: Una gestión empresarial sólida, con un equipo directivo competente y una cultura organizacional fuerte, es clave para tomar decisiones estratégicas acertadas y ejecutarlas con éxito.
- Ventaja competitiva sostenible: Las empresas que poseen una ventaja competitiva duradera, como una marca reconocida, una patente exclusiva o una red de distribución eficiente, tienen más probabilidades de mantener su posición en el mercado y generar mayores beneficios.
- Capacidad de adaptación: Las empresas que son capaces de adaptarse a los cambios del entorno, como las nuevas tecnologías o las preferencias de los consumidores, tienen más posibilidades de sobrevivir y prosperar a largo plazo.
Factores Externos
- Sector de actividad: Algunos sectores, como la tecnología o la salud, suelen ser más dinámicos y ofrecen mayores oportunidades de crecimiento que otros.
- Ciclo económico: Las condiciones económicas generales, como los tipos de interés, la inflación y el crecimiento económico, pueden influir significativamente en el desempeño de las empresas.
- Eventos inesperados: Sucesos imprevistos, como crisis financieras, pandemias o cambios regulatorios, pueden generar oportunidades o amenazas para las empresas.
¿Por qué unas pocas y no todas?
- Riesgo e incertidumbre: Invertir en acciones siempre implica un cierto grado de riesgo. No todas las empresas innovadoras o bien gestionadas tienen éxito.
- Competencia: La competencia es feroz en muchos sectores, lo que dificulta que las empresas mantengan su ventaja competitiva a largo plazo.
- Suerte: A veces, el éxito de una empresa puede deberse en parte a factores aleatorios o a una combinación fortuita de circunstancias.
Implicaciones para el inversor
- Investigación exhaustiva: Es fundamental analizar a fondo las empresas antes de invertir, evaluando factores como su modelo de negocio, su gestión, su posición competitiva y su valoración.
- Diversificación: No poner todos los huevos en una sola cesta. Diversificar la cartera en diferentes empresas y sectores puede ayudar a reducir el riesgo.
- Horizonte temporal a largo plazo: Las mejores oportunidades de inversión suelen manifestarse a largo plazo. Es importante tener paciencia y resistir la tentación de vender en momentos de volatilidad.
- Asesoramiento profesional: Si no te sientes seguro invirtiendo por tu cuenta, puedes buscar el asesoramiento de un asesor financiero. Nosotros podemos ayudarte con el timing del mercao, eliminar el ruido, seleccionar las acciones correctas y debalancear en forma correcta.
En resumen, el éxito a largo plazo de unas pocas empresas se debe a una combinación de factores internos y externos, que interactúan de forma compleja. Los inversores que desean obtener altas rentabilidades deben estar dispuestos a asumir riesgos y a realizar una investigación exhaustiva.
Cómo Detectar las Mejores Empresas con Potencial de Altos Rendimientos
Identificar empresas con alta probabilidad de generar rendimientos constantes es un objetivo de muchos inversores. Sin embargo, no existe una fórmula mágica. Requiere un análisis profundo y una combinación de herramientas y metodologías. A continuación, te presento algunos de los procedimientos más utilizados:
Análisis Fundamental
- Modelo de Negocio: Evalúa la sostenibilidad y escalabilidad del modelo de negocio. ¿Es innovador? ¿Tiene una barrera de entrada significativa? ¿Es resistente a cambios en el mercado?
- Gestión: Analiza la calidad del equipo directivo, su experiencia y su historial. ¿Están alineados los intereses de la gestión con los de los accionistas?
- Estados Financieros: Examina los estados financieros de la empresa para evaluar su rentabilidad, liquidez y solvencia. Busca indicadores como el margen de beneficio neto, el retorno sobre la inversión (ROI) y la deuda neta.
- Valoración: Compara el valor intrínseco de la empresa (calculado a través de métodos como el descuento de flujos de caja descontados o el valor contable) con su precio de mercado. Si el valor intrínseco es superior al precio de mercado, la empresa podría estar infravalorada.
Análisis Técnico
- Gráficos: Utiliza gráficos para identificar patrones de precios, tendencias y niveles de soporte y resistencia, algo que nosotros ya casi no usamos, apenas usamos algunas herramientas tradicionales del análisis técnico, pero en ciertas situaciones preferimos escapar del activo y buscar otro activo que nos pone a la tendencia de amiga.
- Indicadores técnicos: Emplea indicadores como medias móviles, osciladores y volúmenes para generar señales de compra y venta. Esta es nuetra mejor herramienta ya que hemos desarrollado en el 2020, en plena pandemia, nuestros propios indicadores tendenciales.
- Análisis de velas: Interpreta las velas japonesas para identificar la psicología del mercado y posibles puntos de entrada y salida.
Análisis Cualitativo
- Investigación Sectorial: Comprende a fondo el sector en el que opera la empresa. ¿Cuáles son las tendencias del sector? ¿Cómo se compara la empresa con sus competidores?
- Análisis de la Competencia: Identifica a los principales competidores y evalúa sus fortalezas y debilidades.
- Análisis PESTEL: Evalúa el impacto de factores políticos, económicos, sociales, tecnológicos, ambientales y legales en la empresa.
Otras Herramientas y Métodos
- Screening de Acciones: Utiliza plataformas de inversión para filtrar empresas basadas en criterios específicos (por ejemplo, crecimiento de ingresos, margen de beneficio, etc.).
- Análisis de Sentimiento: Analiza el sentimiento de los inversores y los medios de comunicación sobre la empresa.
- Modelado Financiero: Construye modelos financieros para proyectar los resultados futuros de la empresa y evaluar diferentes escenarios.
Claves para el Éxito
- Diversificación: No concentres toda tu inversión en una sola empresa. Diversifica tu cartera para reducir el riesgo.
- Paciencia: La inversión es un juego a largo plazo. Evita tomar decisiones impulsivas basadas en el corto plazo.
- Educación Continua: Mantente actualizado sobre las últimas tendencias del mercado y las mejores prácticas de inversión.
- Asesoramiento Profesional: Si no te sientes seguro, algo que realmente es muy probable ya que necesitas 10.000 horas de experiencia, puedes contar con nuestro asesoramiento de inversión.
Importante: Ningún método es infalible. El pasado no garantiza el futuro. La inversión siempre conlleva un riesgo.
¿Cual es la seguridad de mi capital invertido en el largo plazo?
Pensando en inversiones de largo plazo no podemos tener sorpresas en este recorrido tan largo, por eso trabajamos con Brokers regulados por la Comisión Nacional de Valores de Argentina, son muy conocidos y son mis favoritos por el desempeño de sus balances que controlo semestralmente, ya que mi capital está invertido en ellos.
- Balanz Capital Broker: BALANZ CAPITAL VALORES S.A.U. Agente de Liquidación y Compensación y Agente de Negociación Integral N°210 ante la CNV
- BullMarket Broker: Bull Market Brokers S.A. es un Agente de Liquidación y Compensación Propio registrado bajo el número 247.
- Invertironline Broker: Agente de Liquidación y Compensación Integral (ALyCI) Nº 273/CNV y Agente Colocador y Distribuidor Integral de Fondos Comunes de Inversión (ACyDI FCI) Nº1/CNV
¿Cual es el capital mínimo para invertir?
No tenemos un capital mínimo de inversión, el monto a invertir dependerá de tu grado de confianza en estas inversiones, de nuestra parte estará la tarea de desarrollar tu rol de inversor, capacitarte, enseñarte en forma fácil y rápida a invertir en nuestros Brokers recomendados, aprendiendo a operar y conocer el mercado, estamos pensando en el largo plazo y tenemos mucho tiempo para realizarlo.
NUESTRA PROPUESTA DE VALOR
¿En qué consiste el plan?
Te propongo una estrategia de inversión a largo plazo, diseñada para maximizar tu capital mes a mes.
¿Cómo? Invirtiendo mensualmente en CEDEARs (Acciones EE.UU.), un instrumento que te permite acceder a las principales acciones globales desde el mercado argentino.
Mi enfoque es simple, efectivo y muy responsable:
- 🚀 Acciones con potencial (Banderín Verde): Detecto y selecciono para ti las acciones con tendencias alcistas. Estas son las que priorizaremos para incrementar tu portafolio y maximizar tu rentabilidad.
- ⚠️ Acciones en incertidumbre (Banderín Amarillo): Las acciones con tendencias laterales requieren un control constante. Si ya las tienes, te asesoro sobre cómo monitorearlas. Si aún no has invertido en ellas, te sugiero que las observes antes de tomar decisiones.
- 📉 Acciones en declive (Banderín Rojo): En cuanto una acción muestra una tendencia bajista, la proponemos para venta para proteger tu capital y evitar pérdidas. Este enfoque activo y dinámico te permite estar siempre alineado con las mejores oportunidades del mercado, de nuestra parte semanalmente estamos controlando las tendencias con nuestros propios indicadores técnicos tendenciales.
¿Por qué deberías elegir este plan de capitalización?
- Inversión dolarizada: Los activos de EE.UU, en Argentina tipo Cedears, cotizan en pesos pero su valor es en dólares (moneda dura) y con respaldo.
- Los dos participamos del negocio: Si nuestro plan no brinda los resultados positivos que se esperan nosotros tampoco ganamos, ya que trabajamos basados en resultados, cuanto más capital tengas invertido y más ganes, más nosotros podremos ganar, es decir necesitamos que seas ganador para que nosotros también ganemos.
- Disciplina y constancia: Invertir todos los meses te permite aprovechar las oportunidades del mercado sin importar su volatilidad.
- Confianza en el largo plazo: Nuestra estrategia se basa en un portafolio sólido y diversificado, confiando en el liderazgo mundial de EE.UU. y en su poder de recuperación en el largo plazo.
- Asesoramiento personalizado: Mi experiencia y análisis constante del mercado te aseguran que tus decisiones de inversión estarán siempre respaldadas por datos, tendencias actuales y experiencia.
- Optimización continua: Este plan no se trata solo de invertir, sino de hacerlo inteligentemente. Revisaremos y ajustaremos tu portafolio mes a mes para mantenerlo siempre alineado con tus objetivos de largo plazo.
- Control de Calidad de la Inversión: Te ayudaremos a controlar tu inversión para que tengas un seguimiento semanal de tu capitalización a largo plazo.
- Control de rentabilidad de la Inversión: Te ayudaremos a controlar cada operación que se haga, para controlar la efectividad de cada compra y al mismo tiempo podrás hacer un seguimiento mensual de los resultados obtenidos para que puedas saber tu tasa de retorno real y efectiva.
- Experiencia en el Timing del Mercado: Nuestra experiencia te ayudará a entender en que momentos operar, en que momentos no operar, en que momentos mantenerse comprados y en que momentos conviene bajar el capital invertido para evitar pérdidas.
¿Porque elegir este servicio de asesoramiento de inversión?
Podés contar conmigo, con mi responsabilidad, honestidad, transparencia, con mi experiencia, mi capacidad de analizar el mercado y mi Coaching personalizado para armar tu plan de capitalización de largo plazo, comprando Cedears en Acciones de USA, trabajo bajo resultados, es decir que mi misión siempre será que incrementes tu capital en el tiempo.
¿Cómo hacen la gestión del control de las Acciones (Cedears)?
Todas las semanas controlo las tendencias del Mercado USA, las tendencias de mis acciones favoritas, y comparto con mis Clientes mi planilla para que puedan ver los banderines, verdes (tendencias alcistas, compra), amarillos (con indecisión, para controlar y esperar) y banderines rojos (tendencias bajistas, venta).
Al mismo tiempo siempre les comparto mis comentarios sobre el mercado y como hacer gestión del capital para minimizar riesgos dependiendo de los riesgos del mercado, lo más importante es sostenerse dentro del mercado pero evitando tener grandes pérdidas con el capital, luego la magia de EE.UU. en el tiempo hace lo suyo.
¿Como puedo controlar mis inversiones?
Mensualemente puedes ver, en nuestra planilla de tendencias, nuestro análisis de tendencia para cada activo que tenemos en favoritos para perseguir su tendencia, esto es útil para que puedas agregar nuevos activos a tu cartera, eliminar los que no son convenientes para quedar comprados y marcar un control sobre activos que estan en indecisión.
Luego de definir que activos dejarás en cartera y cuales se sumarán, con nuestra planilla de control mensual, puedes controlar tu rentabilidad mensual, la cual te será muy útil para ir viendo tu capitalización a largo plazo, al mismo tiempo tenemos otra planilla donde podrás ver los resultados de cada operación de compra para poder ver a simple vista cuales activos te están generando más ganancias o más pérdidas. Siempre podrás contar conmigo frente a las indecisiones, o como diversificar, o que porcentaje de capital te conviene estar comprado para gestionar riesgos de mercado en momentos de alta volatilidad.
Invertir a largo plazo es riesgoso, prefiero inversiones de corto plazo.
Si bien el mercado tiene sus altibajos en el corto plazo, la historia demuestra que invertir a largo plazo tiende a reducir el riesgo y maximizar las ganancias. Este enfoque te permite aprovechar el poder del interés compuesto y la apreciación del valor de las acciones. Además, el plan de capitalización está diseñado para ajustar la cartera y gestionar los riesgos de forma activa. Y lo más importante, tú serás quien controlará las ganancias y pérdidas, ya que la última decisión de compra/venta esta en tus manos, pero siempre con el aval de un Asesor Experto y Profesional Matriculado.
El mercado es muy volátil y tengo miedo de perder dinero.
Obviamente que a nadie le gusta perder dinero, pero las oportunidades inteligentes y con altas probabilidades de éxito, para nosotros los asesores de inversión que entendemos de dinero, son justamente dinero fresco y listo para tomarlo, lo que quiero decirte es que no siempre tenemos grandes oportunidades, y aquí te dejo un ejemplo en donde invirtiendo 1.000 dolares en 10 años podrías haberlos convertido en 125.000 dólares, solo comprando y guardando acciones de NVIDIA.
La volatilidad es natural en los mercados financieros, pero es importante recordar que, a largo plazo, las inversiones bien diversificadas, inteligentes, con recuperación, tienden a recuperarse y crecer. Con el plan de capitalización, no solo se busca proteger tu inversión ajustando la cartera según las tendencias del mercado, sino también aprovechar oportunidades de crecimiento continuo, mitigando así el impacto de la volatilidad.
Prefiero mantener mi dinero en efectivo o en plazo fijoss, me parece más seguro.
Mantener dinero en efectivo o en plazos fijos puede parecer seguro a corto plazo, pero a largo plazo tu poder adquisitivo puede verse erosionado por la inflación de Argentina y de EE.UU. Invertir en CEDEARs te permite proteger tu capital de la devaluación y aprovechar el crecimiento de grandes compañías internacionales, lo que puede generar rendimientos superiores y hacer crecer tu patrimonio.
Si eres un inversor conservador, mi Coaching será una gran ayuda para ir despacio y a su debido tiempo ir cambiando tu forma de ver los negocios y las inversiones, para que con confianza puedas empezar a invertir, no existe un mínimo de inversión, eso lo pones tú y tu confianza.
No confío en las inversiones por experiencias pasadas.
Entiendo tu preocupación, y es por eso que este plan de capitalización está diseñado para gestionar el riesgo de manera proactiva. Además, estamos enfocados en construir relaciones de confianza con nuestros clientes, ofreciéndote transparencia total y un enfoque estructurado para hacer crecer tu capital de manera responsable, como he comentado, trabajamos a resultado, es decir nuestra misión principal además de desarrollar tu rol de inversor, también será incrementar tu capital.
No conozco los CEDEARs, no entiendo en qué estoy invirtiendo.
Los CEDEARs son Certificados de Depósito Argentinos que te permiten invertir en acciones de empresas extranjeras desde Argentina. Tienen la ventaja de diversificar tu inversión en compañías globales líderes, sin necesidad de abrir una cuenta en el exterior. Además, te beneficias del rendimiento de esas empresas en sus mercados de origen, protegiendo tu capital de la inflación local y las devaluaciones ya que el valor de ellos es en dólar, comprar cedears es escapar al riesgo argentino, estar dolarizado y tener oportunidad de capitalización a largo plazo.
Tengo falta de Conocimiento Financiero.
No importa, te ayudaremos a aprender desde cero sobre inversiones en la bolsa, te comunicaremos de manera clara, evitando el lenguaje técnico y financiero complicado. Conmigo tendrás cursos y talleres gratuitos sobre CEDEARs, explicando sus beneficios de manera simple y directa. También recibirás materiales educativos como guías, videos y webinars.
Tengo desconfianza en el Sistema Financiero
Entiendo, el grado de desconfianza puede estar relacionado con falta de información, los Cedears son títulos de propiedad, igual que en el caso de un inmueble. Comprar un CEDEAR en Argentina es una inversión relativamente segura, respaldada por activos reales y regulada tanto a nivel local como internacional.
Seguridad de Comprar un CEDEAR
- Diversificación Internacional:
- Protección contra la Devaluación: Los CEDEARs son activos dolarizados, lo que ayuda a proteger el capital frente a la devaluación del peso argentino.
- Respaldo por Activos Subyacentes:
- Depósito de Acciones: Cada CEDEAR está respaldado por una acción real que se mantiene en custodia en el exterior. Esto significa que los CEDEARs no son activos ficticios; están vinculados directamente con acciones reales de empresas extranjeras.
- Seguridad de la Inversión: Las acciones subyacentes se mantienen en entidades de custodia internacionales, lo que proporciona un nivel adicional de seguridad.
- Mercado Regulado:
- Supervisión de la CNV (Comisión Nacional de Valores): Los CEDEARs operan en mercados regulados y están sujetos a la supervisión de la Comisión Nacional de Valores (CNV) en Argentina. Esto garantiza que las transacciones se realicen dentro de un marco legal y bajo normas de transparencia y protección al inversor.
- Mercados Locales: Al operar en mercados locales (Bolsa de Comercio de Buenos Aires), los CEDEARs se transaccionan dentro del ámbito regulado de Argentina, lo que asegura el cumplimiento de las normativas vigentes argentinas.
Aspectos Legales de Comprar un CEDEAR
- Protección al Inversor:
- Derechos Legales: Como titular de un CEDEAR, el inversor tiene derechos sobre la acción subyacente, incluyendo la posibilidad de recibir dividendos.
- Normativa Aplicable: Los CEDEARs están regulados por la Ley de Mercado de Capitales de Argentina, que garantiza derechos y protecciones a los inversores. La CNV supervisa las operaciones para evitar fraudes y garantizar la transparencia.
- Custodia Nacional, Caja de Valores S.A.:
- Entidad de Custodia Centralizada: Caja de Valores S.A. es la depositaria central de valores de Argentina. Su función es custodiar los títulos valores de los inversores, incluyendo los CEDEARs. También administra los procesos de pago de dividendos y otras distribuciones asociadas con estos valores.
- Seguridad: Caja de Valores está sujeta a estrictas normativas y auditorías por parte de la CNV, lo que garantiza la seguridad y la correcta administración de los valores en custodia.
- Custodia Internacional:
- Depósito de las Acciones Subyacentes: Las acciones subyacentes de los CEDEARs se encuentran en custodia en una entidad depositaria internacional, como el Bank of New York Mellon u otra institución financiera extranjera. Esta entidad es responsable de mantener las acciones originales que respaldan los CEDEARs emitidos en Argentina.
- Conexión entre Custodios: Caja de Valores actúa en coordinación con la entidad de custodia internacional para garantizar que los CEDEARs estén respaldados por las acciones reales en el exterior.
- Mercado Regulado:
- Supervisión de la CNV (Comisión Nacional de Valores): Los CEDEARs operan en mercados regulados y están sujetos a la supervisión de la Comisión Nacional de Valores (CNV) en Argentina. Esto garantiza que las transacciones se realicen dentro de un marco legal y bajo normas de transparencia y protección al inversor.
- Mercados Locales: Al operar en mercados locales (Bolsa de Comercio de Buenos Aires), los CEDEARs se transaccionan dentro del ámbito regulado de Argentina, lo que asegura el cumplimiento de las normativas vigentes.
Desconozco el tema impositivo para las inversiones en Cedears (Acciones EEUU).
Los CEDEARs (Certificados de Depósito Argentinos) ofrecen varios beneficios impositivos a los inversores en Argentina:
- Exención del Impuesto a las Ganancias sobre la Renta Financiera: Los CEDEARs están exentos del Impuesto a las Ganancias en lo que respecta a la renta financiera. Esto significa que las ganancias obtenidas por la compraventa de CEDEARs no están sujetas a este impuesto, lo que puede ser un beneficio significativo en comparación con otros instrumentos financieros.
- Beneficios impositivos por doble imposición: Dado que los CEDEARs representan acciones extranjeras, los dividendos que paguen estas acciones pueden estar sujetos a impuestos en el país de origen de la acción. Sin embargo, gracias a los tratados de doble imposición, los inversores argentinos pueden evitar la doble imposición y, en algunos casos, obtener un crédito fiscal por los impuestos pagados en el extranjero.
- Diversificación sin transferencias al exterior: Invertir en CEDEARs permite a los inversores argentinos diversificar sus portafolios hacia activos internacionales sin necesidad de realizar transferencias de dinero al exterior, evitando así costos y complicaciones asociadas a la repatriación de fondos.
- Protección contra la devaluación: Al estar vinculados a activos en moneda extranjera, los CEDEARs permiten protegerse contra la devaluación del peso argentino, lo que puede ser visto como un beneficio indirecto desde la perspectiva fiscal, ya que ayuda a preservar el valor del capital en términos reales.
Estos beneficios hacen que los CEDEARs sean una opción atractiva para muchos inversores argentinos que buscan eficiencia fiscal y protección de su capital.
Desconozco el tema impositivo de los Dividendos generados por Cedears.
Los impuestos a los dividendos provenientes de CEDEARs se rigen por las siguientes consideraciones:
- Impuesto a las Ganancias en Argentina: En Argentina, los dividendos pagados por las acciones extranjeras subyacentes a los CEDEARs están sujetos al Impuesto a las Ganancias. La tasa aplicable a estos dividendos es del 7% para personas físicas residentes en Argentina. Este impuesto se retiene en el momento de la distribución del dividendo.
- Impuesto en el país de origen de la acción: Dado que los CEDEARs representan acciones de empresas extranjeras, los dividendos pueden estar sujetos a retención en la fuente en el país donde la empresa está domiciliada. La tasa de retención varía según las leyes fiscales de ese país y los tratados de doble imposición que tenga con Argentina. Por ejemplo, en Estados Unidos, la retención suele ser del 30%, pero puede reducirse al 15% si se aplica el tratado de doble imposición entre Argentina y Estados Unidos.
- Crédito fiscal por doble imposición: En algunos casos, los inversores argentinos pueden aplicar el crédito fiscal por los impuestos pagados en el exterior sobre los dividendos, lo que permite reducir el impacto fiscal global. Este crédito se aplica en la declaración del Impuesto a las Ganancias en Argentina, evitando que los dividendos sean gravados dos veces (una vez en el país de origen y otra en Argentina).
En resumen, los dividendos de CEDEARs están sujetos a una retención en la fuente en el país de origen de la acción y a un impuesto del 7% en Argentina. Es importante considerar los tratados de doble imposición para minimizar el impacto fiscal.
Todavía tengo dudas, y realmente nunca tengo tiempo para hacer esto.
Entiendo, ahora veamos algo importante:
En un mundo lleno de riesgos y oportunidades falsas, es fácil quedar atrapado en la carrera de la rata donde el tiempo nunca parece suficiente, el dinero siempre falta, y las preocupaciones nos abruman. A medida que las cargas se vuelven más pesadas, es común sentir que nos faltan las habilidades y capacidades necesarias para avanzar, es claro, el sistema está armado para atraparte y que no te escapes de la carrera de la rata.
Sin embargo, este mismo mundo está repleto de oportunidades para el desarrollo personal y el crecimiento de tu capital. Ésta es una de ellas.
«El Perdedor nunca gana, y un ganador nunca se rinde.»
Lo único que necesita es confiar en nuestra experiencia. Nosotros ya hemos recorrido este camino, enfrentado desafíos, y aprendido de cada golpe. Ahora, estamos aquí para que Usted se apalanque en nuestra trayectoria, evitando los errores y puertas equivocadas que nosotros ya hemos superado.
Únete a mi plan de capitalización y da el primer paso a un futuro financiero sólido y próspero.
SERGIO LAZARTE
Asesor de Inversiones en Bolsa
Especializado en Alto Rendimiento
Acciones EEUU, Cedears, Dólar MEP, Criptomonedas
Matrícula Nro. AP 1556
Comisión Nacional de Valores
Móvil: +549299530877
No dudes en consultarnos; Estamos aquí para guiarte, apoyarte y brindarte las herramientas necesarias para que alcances tus metas financieras con confianza y seguridad. Únete a nosotros en esta apasionante travesía hacia la prosperidad financiera. ¡Tu éxito es nuestro compromiso!
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