¿Porque recomiendo invertir en Cedears (Acciones de USA) a todos mis Clientes?
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Le presentamos nuestra herramienta online donde actualizamos semanalmente las tendencias de nuestros 102 cedears favoritos, seleccionados como opciones de inversión dependiendo de las tendencias (impulsos del mercado) en gráficos semanas y de mediano plazo.
Esta planilla estará disponible para Usted para que pueda descargala, ya que le será de utilizar para controlar su plan de capitalización de largo plazo y las operaciones que va realizando, ya que los precios se actualizan con cada cierre de rueda.
Todas las semanas, luego del cierre de rueda, actualizamos nuestra planilla, y enviamos por email el reporte semanal de nuestra visión para la próxima semana.
Tenga presente que al ser Cliente Usted participará de nuestro exclusivo grupo cerrado de Inversores, Clientes y Alumnos donde vamos reportando nuestra visión del mercado y datos importantes de investigación.
¿Por qué elegirnos para acompañarte en tu camino hacia el éxito financiero? 🤝💎
Aquí no se trata solo de invertir dinero; se trata de hacer que tu capital crezca de manera constante y segura, con estrategias pensadas para tu progreso real.
Lo que ofrecemos:
- 🌱 Crecimiento constante: cada estrategia busca que tu capital evolucione de manera sostenida.
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💡 En resumen:
Invertir con nosotros significa acceso a conocimiento, herramientas financieras, y un socio comprometido con tu éxito. Cada acción que tomamos está pensada para proteger y multiplicar tu patrimonio, mientras vos te enfocás en tus objetivos.
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Monitoreo Completo del Mercado
Con nuestra planilla de tendencias tendrás un seguimiento constante de las tendencias y cotizaciones de los principales activos financieros, incluyendo:
- Tendencia de cada activo (autoconfigurable)
- Gráfico actualizado (link a nuestros gráficos tendenciales)
- Ticker del activo
- Mercado de operación (Dow Jones, Nasdaq, SP500, Forex, Merval)
- Fechas de inicio y final de cotización (coloca la fecha de compra y la fecha de última rueda cerrada)
- Variación porcentual (tu ganancia/pérdida en porcentual)
- Beta, volumen promedio, y capitalización de mercado en USD (Indicadores fundamentales)
- PE Ratio y EPS de los últimos 12 meses (Indicadores fundamentales)
2. Plan de Capitalización Mensual en CEDEARs
Convierte tus CEDEARs de pesos a dólares MEP para tener un control absoluto sobre tu capital invertido:
- Registra tu capital total invertido en dólares MEP
- Visualiza la variación mensual de tus inversiones
- Calcula automáticamente tu resultado anual en términos de ganancias o pérdidas
- Monitorea cómo evoluciona tu capital inicial y final mes a mes
3. Control de Operaciones en CEDEARs (medido en Dólar MEP)
Registra y analiza cada una de tus operaciones:
- Histórico de compra y venta por mes y año
- Precio de compra y precio actual
- Variación porcentual y tendencia de cada CEDEAR
- Acciones recomendadas: vender, mantener o controlar
- Monto invertido y renta obtenida en dólar MEP
4. Monitoreo de Criptomonedas Favoritas
Accede a un listado de criptomonedas favoritas para el 2024/2025 organizadas por sectores clave:
- Finanzas descentralizadas (DeFi)
- Contratos inteligentes
- Tokens de intercambio
- Monedas de privacidad
- Inteligencia artificial
- Pagos y almacenamiento descentralizado
- NFTs, metaverso y juegos
5. Visualización del Gráfico del Dólar (MEP)
Consulta nuestro gráfico semanal actualizado que te permitirá tomar decisiones informadas sobre el comportamiento del dólar MEP.
Esta herramienta es ideal para quienes desean:
- Mantener un control exhaustivo de sus inversiones en CEDEARs y criptomonedas.
- Obtener una visión clara de las tendencias del mercado.
- Maximizar su rentabilidad en dólares MEP.
- Tomar decisiones estratégicas basadas en datos actualizados al minuto.
¿Qué es un CEDEAR? 🤔
Un CEDEAR (Certificado de Depósito Argentino) es, básicamente, un espejo de una acción extranjera que podés comprar en la Bolsa argentina.
Es como tener una acción de Apple, Tesla o Coca-Cola, pero sin necesidad de abrir una cuenta afuera.
✅ Ejemplo simple:
Si querés invertir en Apple, en lugar de comprar la acción en Wall Street, comprás un CEDEAR de Apple en BYMA (la Bolsa de Buenos Aires). Tu inversión sigue el precio de la acción original, y recibís beneficios como dividendos en dólares, aunque se paguen en pesos.
💡 Dato curioso:
Cada CEDEAR puede representar una fracción de la acción original, por eso a veces necesitarás varios CEDEARs para igualar una acción completa.
¿Por qué existen los CEDEARs? 🌍
Los CEDEARs nacieron para que los inversores argentinos puedan participar en empresas del exterior sin tener que abrir cuentas en brokers internacionales.
Es decir, podés invertir en empresas como Amazon, Google o Microsoft desde tu cuenta local en pesos.
✅ Cómo funciona:
- El CEDEAR refleja el precio de la acción original en dólares.
- Se negocia en pesos argentinos, pero el valor está ligado al dólar contado con liquidación (CCL).
- Esto significa que, aunque compres en pesos, tu inversión sigue la evolución del dólar y del precio de la acción en el exterior.
💡 Beneficio extra:
Invertir en CEDEARs te permite diversificar tu cartera globalmente, sin moverte de tu país, y obtener dividendos que se pagan en dólares, aunque se reciban en pesos con retenciones impositivas.
¿Qué diferencia hay entre una acción en NYSE/Nasdaq y su CEDEAR en BYMA? 🏦
Aunque un CEDEAR refleja el precio de la acción original, no es exactamente lo mismo que comprar la acción en el exterior.
✅ Principales diferencias:
- Certificado vs acción original:
- La acción de Apple en NYSE es el activo real.
- El CEDEAR es un certificado que representa esa acción y cotiza en Argentina.
- Custodia:
- La acción original se guarda en un custodio internacional (por ejemplo, en EE. UU.).
- El CEDEAR lo administra un banco local (como Banco Comafi) que mantiene la relación con la acción original.
- Ratio de conversión:
- Cada CEDEAR representa una fracción de la acción original.
- Ejemplo: 10 CEDEARs de Apple pueden equivaler a 1 acción real de Apple. Esto influye en el precio y en la cantidad mínima que podés comprar.
💡 Dato para recordar:
Aunque compres un CEDEAR, seguís expuesto al mismo riesgo de la acción original, y recibís dividendos en dólares (convertidos a pesos por el custodio).
¿Qué gano y qué pierdo si invierto en CEDEARs? ⚖️
Invertir en CEDEARs tiene sus ventajas y desventajas. Conocerlas te ayuda a tomar decisiones más inteligentes.
✅ Ventajas:
- Diversificación global: podés invertir en empresas de todo el mundo sin salir del país.
- Protección ante devaluación: aunque compres en pesos, tu inversión sigue el precio en dólares.
- Dividendos en dólares: muchas empresas pagan dividendos, que luego se convierten a pesos con retenciones locales.
⚠️ Desventajas:
- Menor liquidez: algunos CEDEARs tienen pocas operaciones diarias, lo que puede dificultar vender rápido.
- Conversión y ratio confuso: no siempre es 1 a 1; cada CEDEAR representa una fracción de la acción.
- Riesgo de tipo de cambio: aunque siga el dólar financiero, puede haber pequeñas diferencias entre el CCL y el valor real de la acción.
💡 Consejo práctico:
Si estás empezando, conviene mirar CEDEARs de empresas grandes y muy líquidas, como Apple, Microsoft o Coca-Cola. Son más fáciles de comprar y vender, y más predecibles.
¿Cómo se determina el precio de un CEDEAR? 📐
El precio de un CEDEAR no es arbitrario; se calcula siguiendo una fórmula sencilla que conecta el valor de la acción en el exterior con la cotización en pesos:
Precio CEDEAR = (Precio acción en el exterior × CCL) ÷ Ratio de conversión
✅ Explicación paso a paso:
- Precio acción en el exterior: por ejemplo, Apple cotiza USD 180 en NYSE.
- CCL (Contado con Liquidación): es el dólar financiero que se usa para convertir la acción a pesos; supongamos $950.
- Ratio de conversión: digamos que 1 acción = 10 CEDEARs.
💡 Dato curioso:
Si el dólar sube o baja, el precio del CEDEAR también se mueve, aunque el valor de la acción en EE. UU. se mantenga igual. Esto lo hace una inversión ligada al dólar y al precio internacional de la acción.
¿Qué son los ratios de conversión y por qué importan? 🔄
Cada CEDEAR representa solo una fracción de la acción original, y ese valor se define con un ratio de conversión.
✅ Qué es el ratio de conversión:
- Es el número de CEDEARs que representan una acción completa en el exterior.
- Ejemplo:
- Apple: 10 CEDEARs = 1 acción
- Amazon: 72 CEDEARs = 1 acción
💡 Por qué es importante:
- Precio del CEDEAR: el ratio afecta directamente cuánto pagás por cada certificado.
- Liquidez: CEDEARs con ratios muy altos (como 72:1) pueden ser menos líquidos porque se necesita más dinero para comprar 1 acción completa.
- Dividendos: los dividendos se ajustan según el ratio. Si una acción paga USD 1, tu CEDEAR de Apple (10:1) recibirá USD 0,10.
⚡ Dato práctico:
Antes de invertir, siempre mirá el ratio para entender cuánto estás comprando realmente y cómo afectará tu inversión y tus dividendos.
¿Qué pasa con los dividendos en CEDEARs? 💸
Cuando una empresa extranjera paga dividendos, los CEDEARs también los reflejan, pero no llegan directamente en dólares a tu cuenta.
✅ Cómo funciona:
- La empresa paga dividendos en su moneda original (por ejemplo, USD).
- El custodio del CEDEAR en Argentina recibe esos dólares.
- Se convierten a pesos al tipo de cambio oficial (menos retenciones impositivas).
- Se acreditan en tu cuenta como dividendos del CEDEAR.
💡 Ejemplo práctico:
- Apple paga USD 1 por acción.
- Tenés 10 CEDEARs de Apple (ratio 10:1) → te corresponde USD 0,10 por CEDEAR.
- El banco convierte USD 1 a pesos y te acredita tu dividendo después de impuestos.
⚠️ Advertencia:
El dividendo final que recibís depende del tipo de cambio oficial, las retenciones locales e internacionales y el ratio de conversión. Por eso, no siempre coincide exactamente con lo que la acción paga en el exterior.
¿Cómo analizar qué CEDEARs elegir? 📊
No todos los CEDEARs son iguales. Elegirlos bien puede marcar la diferencia entre ganar y estresarte con tu inversión.
✅ Factores clave para analizar:
- Sector de la empresa:
- Tecnología, consumo masivo, energía, salud, etc.
- Algunos sectores crecen más rápido, otros son más estables.
- Liquidez local:
- Chequear cuántas operaciones diarias tiene el CEDEAR.
- Los CEDEARs muy líquidos se compran y venden fácilmente.
- Estabilidad del CCL:
- Si el dólar financiero sube o baja mucho, puede afectar tu inversión.
- Expectativa de dividendos:
- Empresas que reparten dividendos regularmente pueden ser atractivas para ingresos pasivos.
💡 Tip profesional:
Para inversores principiantes, conviene enfocarse en CEDEARs grandes y líquidos, de empresas con historial de crecimiento y dividendos consistentes.
⚡ Dato avanzado:
Más adelante, podés combinar análisis fundamental (balance de la empresa, ganancias, deuda) y análisis técnico (gráficos y tendencias de precio) para tomar decisiones más precisas.
¿Se pueden armar carteras diversificadas solo con CEDEARs? 🧺
¡Sí, se puede! Los CEDEARs permiten construir una cartera global sin salir de Argentina.
✅ Cómo armarla:
- Diversificar por sector: tecnología, consumo, energía, salud, etc.
- Diversificar por región: empresas de EE. UU., Europa, Asia.
- Combinar crecimiento y dividendos: algunas acciones buscan apreciación de precio, otras pagan dividendos constantes.
💡 Ejemplo práctico:
- 30% Apple (tecnología)
- 20% Coca-Cola (consumo masivo, dividendos)
- 20% Exxon Mobil (energía)
- 15% Pfizer (salud)
- 15% Google (tecnología y crecimiento)
⚡ Beneficio clave:
Podés acceder a un S&P500 en miniatura, diversificando riesgo y obteniendo exposición a grandes compañías globales sin necesidad de dólares billete ni broker internacional.
¿Qué riesgos ocultos tienen los CEDEARs? ⚠️
Aunque invertir en CEDEARs es cómodo y práctico, no está libre de riesgos. Conocerlos te ayuda a tomar decisiones inteligentes.
✅ Principales riesgos:
- Riesgo regulatorio: cambios en la normativa de AFIP, CNV o el gobierno pueden afectar la inversión.
- Riesgo de liquidez: algunos CEDEARs tienen pocas operaciones diarias, dificultando vender rápidamente.
- Riesgo de tipo de cambio: aunque siguen el dólar CCL, puede haber diferencias que afecten tus resultados.
- Riesgo de dividendos: impuestos y retenciones pueden reducir lo que efectivamente recibís.
- Riesgo de mercado: los CEDEARs reflejan la acción original; si la acción cae, tu inversión también cae.
💡 Tip profesional:
Antes de invertir, chequeá siempre volumen, ratio de conversión, historial de dividendos y sector. Esto te permite reducir riesgos y elegir los CEDEARs más sólidos.
¿Cómo se usan los CEDEARs en estrategias avanzadas? 🧠
Los CEDEARs no solo sirven para invertir “pasivamente”; también se pueden usar en estrategias más sofisticadas.
✅ Algunas estrategias avanzadas:
- Cobertura contra inflación y devaluación:
- Si tenés pesos y temés que pierdan valor, los CEDEARs te permiten protegerte porque están atados al dólar y al precio internacional de la acción.
- Arbitraje con CCL y dólar MEP:
- Algunos inversores buscan aprovechar diferencias entre el dólar financiero (CCL) y el dólar MEP al operar CEDEARs.
- Opciones sobre CEDEARs:
- Con derivados, podés cubrir tu inversión o especular con movimientos de precio.
- Esto requiere experiencia y entendimiento de riesgos, pero abren posibilidades que no tenés con acciones locales.
💡 Dato clave:
Las estrategias avanzadas requieren control del riesgo, disciplina y análisis del mercado. No se trata solo de comprar y esperar, sino de planificar escenarios y reaccionar según el comportamiento del precio y del tipo de cambio.
¿Qué rol cumplen los CEDEARs en un portfolio global? 🌐
Los CEDEARs son una puerta de entrada al mundo, permitiendo que tu cartera tenga exposición internacional sin salir del país.
✅ Ventajas en un portfolio global:
- Diversificación geográfica: invertís en empresas de EE. UU., Europa o Asia, reduciendo riesgo local.
- Exposición a sectores internacionales: tecnología, consumo, energía, salud, que pueden no estar disponibles en Argentina.
- Acceso a crecimiento global: participás de la valorización de empresas líderes sin necesidad de abrir cuentas en el exterior.
⚠️ Limitaciones:
- No reemplaza abrir un broker internacional si buscás acceso a todo el mercado global.
- Liquidez y ratio de conversión pueden ser limitantes en ciertos CEDEARs.
- Dividendos se reciben con retenciones y conversiones locales.
💡 Resumen práctico:
Los CEDEARs son ideales para pequeños y medianos inversores que quieren diversificar y proteger su capital frente a la inflación y devaluación. Funcionan como un S&P500 en miniatura, fácil de comprar, pero requieren conocimiento del tipo de cambio, ratios y dividendos para aprovecharlos al máximo.
¿Cómo es el tema impositivo de los CEDEARs? 💰
Invertir en CEDEARs implica pagar ciertos impuestos y retenciones, tanto sobre los dividendos como sobre las ganancias de capital.
✅ Principales puntos a tener en cuenta:
- Impuesto a las Ganancias:
- Si vendés un CEDEAR con ganancia, esa ganancia se considera renta financiera y está sujeta a impuestos según tu categoría en AFIP.
- Para personas físicas, suele ser el 5% sobre la ganancia neta de la venta (siempre revisá la normativa vigente).
- Retenciones sobre dividendos:
- Los dividendos pagados por la empresa extranjera son primero retenidos en el país de origen (por ejemplo, EE. UU. aplica un 30% aproximadamente).
- Luego, en Argentina, se aplica el impuesto local sobre renta financiera, que reduce el dividendo final recibido.
- Tipo de cambio y moneda:
- Los CEDEARs se negocian en pesos, pero los impuestos se calculan sobre el valor en dólares convertido a pesos al tipo de cambio oficial.
- Esto significa que la variación del dólar también impacta tu resultado final.
💡 Tip profesional:
Antes de invertir, siempre calculá: Dividendos netos=Dividendo bruto × (1 – retencioˊn exterior) × (1 – retencioˊn local)\text{Dividendos netos} = \text{Dividendo bruto × (1 – retención exterior) × (1 – retención local)}Dividendos netos=Dividendo bruto × (1 – retencioˊn exterior) × (1 – retencioˊn local)
Esto te permite estimar cuánto realmente recibirás en pesos por tus CEDEARs.
⚡ Dato clave:
Conocer el tema impositivo es fundamental para planificar tu inversión, ya que puede reducir significativamente la rentabilidad si no se tiene en cuenta.
¿Cómo es el tema legal de los CEDEARs frente a lo patrimonial? ⚖️
Un CEDEAR es un certificado de depósito, lo que significa que representa la propiedad de una acción extranjera, pero no es la acción original. Legalmente, tu inversión tiene ciertas características específicas:
✅ Puntos clave:
- Titularidad:
- Al comprar un CEDEAR, sos dueño del certificado, que a su vez representa una fracción de la acción extranjera.
- El banco custodio argentino mantiene la acción original en el extranjero, a nombre del CEDEAR.
- Derechos patrimoniales:
- Tenés derecho a recibir dividendos, ajustados por el ratio de conversión y las retenciones.
- Podés vender tu CEDEAR en la bolsa local como cualquier acción.
- Sin embargo, no tenés derecho a voto en la empresa extranjera, porque la acción real está a nombre del custodio.
- Protección legal:
- Los CEDEARs están regulados por la CNV y la legislación bursátil argentina.
- En caso de problemas del custodio o del banco, la normativa establece mecanismos para resguardar tus derechos sobre los CEDEARs.
- Consideraciones patrimoniales:
- Los CEDEARs se consideran activos financieros, parte de tu patrimonio.
- Deben ser declarados ante AFIP y pueden ser considerados para cálculos de bienes y rentas.
💡 Dato clave:
El CEDEAR te da exposición económica a la acción extranjera, pero no implica control corporativo. Es ideal para diversificación y crecimiento patrimonial, pero no para influir en decisiones de la empresa emisora.
Aspectos legales e impositivos de los CEDEARs 💼💰
Invertir en CEDEARs no solo implica seguir el precio de la acción extranjera, sino también entender cómo afectan tu patrimonio y tus impuestos.
1. Titularidad y derechos patrimoniales ⚖️
- Comprar un CEDEAR te convierte en titular del certificado, que representa una fracción de la acción extranjera.
- Los derechos patrimoniales incluyen:
- Recibir dividendos, ajustados según el ratio de conversión y retenciones.
- Vender tu CEDEAR en la bolsa argentina.
- Limitación: no tenés derecho a voto en la empresa original; el custodio mantiene la acción a nombre del CEDEAR.
2. Protección legal 🛡️
- Los CEDEARs están regulados por la CNV y la legislación bursátil argentina.
- La normativa protege tus derechos como inversor, incluso si surge algún problema con el custodio o el banco.
3. Impuestos y retenciones 💸
- Ganancias de capital: si vendés el CEDEAR con ganancia, se tributa como renta financiera según normativa AFIP (aprox. 5% para personas físicas, revisar normativa vigente).
- Dividendos:
- Retención en el país de origen (por ejemplo, EE. UU. ~30%).
- Retención local sobre renta financiera, lo que reduce el dividendo neto.
- Tipo de cambio: los CEDEARs se negocian en pesos, pero los impuestos se calculan sobre el valor en dólares convertido a pesos oficiales, por lo que la variación del dólar impacta el resultado final.
4. Consideraciones patrimoniales 🏦
- Los CEDEARs son activos financieros, parte de tu patrimonio.
- Deben declararse ante AFIP y pueden influir en cálculos de bienes y rentas.
- Brindan exposición económica a empresas globales, pero sin control corporativo.
💡 Tip profesional:
Antes de invertir, siempre calculá: Dividendos netos=Dividendo bruto × (1 – retencioˊn exterior) × (1 – retencioˊn local)\text{Dividendos netos} = \text{Dividendo bruto × (1 – retención exterior) × (1 – retención local)}Dividendos netos=Dividendo bruto × (1 – retencioˊn exterior) × (1 – retencioˊn local)
y revisá cómo impactan los CEDEARs en tu declaración patrimonial. Esto te permite planificar tu inversión con claridad y seguridad.
¿Cómo es el tema de herencia de los CEDEARs? 🏛️
Los CEDEARs, al ser activos financieros, forman parte de tu patrimonio y pueden ser transmitidos a tus herederos según la legislación argentina.
✅ Puntos clave:
- Incorporación al patrimonio:
- Los CEDEARs se consideran bienes muebles (activos financieros).
- Al fallecer, forman parte del caudal hereditario, junto con cuentas bancarias, acciones locales y otros activos.
- Transmisión a herederos:
- La transferencia se realiza mediante un proceso sucesorio ante un escribano o la justicia, dependiendo de si hay testamento.
- El custodio del CEDEAR (el banco que lo administra) requiere documentación legal que acredite la sucesión antes de liberar los certificados a los herederos.
- Consideraciones fiscales:
- Los CEDEARs pueden estar sujetos al impuesto a la herencia, dependiendo de la provincia.
- También se deben considerar retenciones pendientes de dividendos y ganancias de capital al momento de la transmisión.
- Tip profesional:
- Es recomendable incluir los CEDEARs en el testamento, especificando la titularidad y la proporción que le corresponde a cada heredero.
- Esto agiliza el proceso legal y evita conflictos familiares o demoras con el banco custodio.
💡 Dato clave:
Aunque son activos globales, los CEDEARs se rigen por la legislación argentina para herencias. Tus herederos no reciben control sobre la empresa original, sino la propiedad de los CEDEARs que representan la acción extranjera.
Consejos prácticos para invertir en CEDEARs 📝
Invertir en CEDEARs puede ser sencillo si seguís algunas reglas básicas y evitás errores comunes:
✅ Tips clave:
- Priorizar liquidez: invertí primero en CEDEARs con alto volumen de operaciones; facilita comprar y vender cuando quieras.
- Revisar el ratio de conversión: para entender cuánto representa cada certificado de la acción original.
- Diversificar sectores y regiones: no pongas todos los huevos en una sola acción o sector.
- Atender al dólar financiero: los CEDEARs reflejan el valor de la acción y del CCL, así que su volatilidad depende de ambos.
- No ignorar los impuestos: dividendos y ganancias de capital tienen retenciones que afectan la rentabilidad.
- Combinar análisis fundamental y técnico: incluso una inversión “pasiva” se beneficia de un vistazo al balance y tendencias de precio.
- Planificar horizonte de inversión: los CEDEARs funcionan mejor con visión a mediano-largo plazo, no para especulación rápida.
⚡ Errores comunes a evitar:
- Comprar CEDEARs muy ilíquidos esperando ganancias rápidas.
- Ignorar el impacto de retenciones y tipo de cambio.
- Concentrar toda la inversión en un solo sector o empresa.
💡 Tip final:
Pensá en tus CEDEARs como un puente hacia el mundo, no solo como papeles en la bolsa local. Con estrategia, disciplina y conocimiento, se transforman en una herramienta potente para tu cartera global.